เกี่ยวกับขั้นตอนสำหรับผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยในการส่งเอกสารและข้อมูลไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตเมื่อทำธุรกรรมสกุลเงิน โดยมีการเปลี่ยนแปลงและเพิ่มเติมจากการเป็นตัวแทนควบคุมสกุลเงินของ LLC CB "Eurasian Investment Bank"
ธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2018 กำหนดกฎเกณฑ์ใหม่ในการควบคุมการแลกเปลี่ยน การเปลี่ยนแปลงแรกและหลักคือหนังสือเดินทางธุรกรรมที่ผู้เข้าร่วมในธุรกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศรู้จักจะไม่ถูกนำมาใช้อีกต่อไปตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2018
หนังสือเดินทางของการทำธุรกรรมภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) ซึ่งในวันที่มีผลใช้บังคับตามคำสั่งใหม่ของธนาคารกลางจะไม่ถูกปิดและอยู่ในไฟล์ควบคุมสกุลเงินจะรับรู้เป็นปิดโดยไม่มีธนาคารที่ได้รับอนุญาตทำเครื่องหมายเกี่ยวกับการปิด และจัดเก็บไว้ในไฟล์ควบคุมสกุลเงิน
สิ่งเหล่านี้เป็นข้อกำหนดของคำสั่งธนาคารกลางฉบับใหม่ลงวันที่ 16 สิงหาคม 2017 หมายเลข 181-I “ในการยื่นเอกสารและข้อมูลประกอบโดยผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตเมื่อทำธุรกรรมสกุลเงิน…”.
สัญญาใดอยู่ภายใต้การควบคุมการแลกเปลี่ยนในปี 2561
ตามคำแนะนำใหม่ของธนาคารกลาง กฎจะมีผลกับข้อตกลงที่ทำขึ้นระหว่างผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัย:
1. ร่างข้อตกลงส่งโดยผู้อยู่อาศัยไปยังผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่หรือผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ไปยังผู้อยู่อาศัยเพื่อสรุป) ซึ่งจัดให้มีการตั้งถิ่นฐานผ่านบัญชีของผู้อยู่อาศัยที่เปิดในธนาคารที่ได้รับอนุญาตและ (หรือ) ผ่านบัญชีของผู้อยู่อาศัยที่เปิดในธนาคารนอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย (ต่อไปนี้ เรียกว่าธนาคารผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศ)
2. สนธิสัญญา, รวมทั้ง ข้อตกลงตัวแทน, ข้อตกลงค่าคอมมิชชัน, สัญญาของหน่วยงานการให้เมื่อดำเนินกิจกรรมการค้าต่างประเทศการส่งออกจากอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียหรือการนำเข้าสินค้าในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียยกเว้นการส่งออก (นำเข้า) หลักทรัพย์ในรูปแบบเอกสาร
3. สนธิสัญญาจัดให้มีการขาย (ซื้อ) และ (หรือ) การให้บริการที่เกี่ยวข้องกับการขาย (ซื้อ) ในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย (นอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย) เชื้อเพลิงและน้ำมันหล่อลื่น (เชื้อเพลิงบังเกอร์) อาหารสินค้าคงคลัง และสินค้าอื่น ๆ (ยกเว้นอะไหล่และอุปกรณ์) ที่จำเป็นต่อการใช้งานและการบำรุงรักษายานพาหนะ โดยไม่คำนึงถึงประเภทและวัตถุประสงค์ตลอดเส้นทางหรือที่จุดจอดกลางหรือจุดจอดรถ
4. สนธิสัญญารวมถึงข้อตกลงตัวแทน ข้อตกลงค่าคอมมิชชัน ข้อตกลงค่าคอมมิชชัน ยกเว้นข้อตกลงที่ระบุไว้ในย่อหน้าย่อย 4.1.1, 4.1.2 และ 4.1.4 ของย่อหน้านี้ การจัดหาการปฏิบัติงาน การให้บริการ การถ่ายโอนข้อมูลและผลลัพธ์ ของกิจกรรมทางปัญญา รวมถึงสิทธิพิเศษจำนวนหนึ่ง
5. ข้อตกลงที่ให้โอนสังหาริมทรัพย์และ (หรือ) อสังหาริมทรัพย์ภายใต้สัญญาเช่าสัญญาเช่าทางการเงิน (ลีสซิ่ง) (ระบุไว้เพิ่มเติมในย่อหน้าย่อยนี้รวมถึงในย่อหน้าย่อย 4.1.1 - 4.1.3 ของสัญญาวรรคนี้ - สัญญาส่งออก สัญญานำเข้า เมื่อกล่าวถึงร่วมกัน - สัญญา)
6. ข้อตกลงในเรื่องของการได้รับหรือการจัดหาเงินทุนในรูปแบบของเครดิต (เงินกู้) การคืนเงินภายใต้ข้อตกลงสินเชื่อ (สัญญาเงินกู้) เช่นเดียวกับการดำเนินการของธุรกรรมสกุลเงินอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการรับ บทบัญญัติการคืนเงินในรูปแบบของเงินกู้ ( เงินกู้) (ยกเว้นข้อตกลง (สัญญา (ข้อตกลง) ที่ได้รับการยอมรับโดยกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียว่าเป็นเงินกู้หรือเทียบเท่ากับเงินกู้) (ต่อไปนี้จะเรียกว่าเงินกู้ ข้อตกลง).
การควบคุมสกุลเงินเริ่มต้นที่ธุรกรรมจำนวนเท่าใด
ขณะนี้เกณฑ์การควบคุมสกุลเงินขึ้นอยู่กับประเภทของธุรกรรม
ข้อตกลงอยู่ภายใต้การควบคุมการแลกเปลี่ยนหากจำนวนภาระผูกพันตามซึ่งเท่ากับหรือเกินกว่าเทียบเท่ากับ:
— สำหรับสัญญานำเข้าหรือ สัญญาเงินกู้ — 3,000,000 รูเบิล;
— สำหรับสัญญาส่งออก — 6,000,000 รูเบิล.
จำนวนภาระผูกพันตามสัญญา (สัญญาเงินกู้) ที่ระบุไว้ข้างต้นคือ กำหนด ณ วันที่ทำสัญญา (สัญญาเงินกู้)หรือในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนภาระผูกพันตามสัญญา (สัญญาเงินกู้) ในวันที่สรุปการเปลี่ยนแปลงครั้งล่าสุด (เพิ่มเติม) ในสัญญา (สัญญาเงินกู้) โดยให้มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนเงินดังกล่าวที่เจ้าหน้าที่ อัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงินต่างประเทศที่เกี่ยวข้องกับรูเบิล
การควบคุมสกุลเงินในธุรกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศเกิดขึ้นได้อย่างไรในปี 2561
แทนที่จะออกหนังสือเดินทางการทำธุรกรรมผู้มีถิ่นที่อยู่ในสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งเป็นคู่สัญญาในสัญญาส่งออก (ต่อไปนี้จะเรียกว่าผู้ส่งออกที่มีถิ่นที่อยู่) สัญญานำเข้า (ต่อไปนี้จะเรียกว่าผู้นำเข้าที่มีถิ่นที่อยู่) หรือข้อตกลงเงินกู้ ลงทะเบียนข้อตกลงเหล่านี้กับธนาคารที่ได้รับอนุญาตในลักษณะที่กำหนดโดยคำแนะนำใหม่ของธนาคารกลาง
ผู้อยู่อาศัยชำระเงินภายใต้ข้อตกลงเหล่านี้ผ่านบัญชีของเขาที่เปิดกับธนาคารที่ได้รับอนุญาตเท่านั้น (สำนักงานใหญ่ของธนาคารที่ได้รับอนุญาตหรือสาขาของธนาคารที่ได้รับอนุญาต) ที่ยอมรับสัญญา (สัญญาเงินกู้) สำหรับการลงทะเบียน
หรือหากผู้อยู่อาศัยชำระเงินผ่านบัญชีต่างประเทศ สัญญาจะได้รับการยอมรับในการให้บริการโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาต
หากธนาคารจัดการเป็นสาขาของธนาคารที่ได้รับอนุญาตหรือธนาคารการจัดการเป็นสำนักงานใหญ่ของธนาคารที่ได้รับอนุญาต การชำระหนี้ตามสัญญา (สัญญาเงินกู้) สามารถทำได้ผ่านบัญชีถิ่นที่อยู่ที่เปิดทั้งในสาขาของธนาคารที่ได้รับอนุญาตและ ในสำนักงานใหญ่ของธนาคารที่ได้รับอนุญาตภายใต้การรักษาความปลอดภัยโดยผู้มีอำนาจปฏิบัติตามขั้นตอนการบัญชีและการรายงานของธนาคารสำหรับธุรกรรมที่กำหนดโดยคำแนะนำใหม่
ผู้อยู่อาศัยส่งเอกสารอะไรบ้างไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตเพื่อควบคุมสกุลเงินในปี 2561
การควบคุมสกุลเงินระหว่างการส่งออก
ผู้ส่งออกที่มีถิ่นที่อยู่ซึ่งเป็นคู่สัญญาในสัญญาส่งออกและวางแผนที่จะปฏิบัติตามพันธกรณีภายใต้สัญญาส่งออกดังกล่าวจะต้องส่งประมวลกฎหมายอาญาต่อธนาคารโดยคำนึงถึงกำหนดเวลาในการลงทะเบียนสัญญาส่งออกที่กำหนดโดยคำสั่งของธนาคารกลางใหม่:
— ข้อมูลเกี่ยวกับสัญญาการส่งออกที่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียน (ต่อไปนี้จะเรียกว่าข้อมูล) ตามขั้นตอนและแบบฟอร์มที่กำหนดโดยธนาคารการจัดการ
- หรือสัญญาส่งออก (สารสกัดจากสัญญาส่งออกที่มีข้อมูลที่จำเป็นสำหรับธนาคารการจัดการในการลงทะเบียนสัญญาการส่งออกและดำเนินการควบคุมสกุลเงินรวมถึงการปฏิบัติตามโดยผู้ส่งออกที่มีถิ่นที่อยู่ตามข้อกำหนดของมาตรา 19 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ใน กฎระเบียบด้านสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน") และข้อมูลอื่น ๆ ที่จำเป็นสำหรับธนาคารการจัดการเพื่อสร้างส่วนที่ 1 ของใบแจ้งยอดการควบคุมธนาคาร
ผู้ส่งออกที่มีถิ่นที่อยู่ในผู้ส่งออกจะต้องส่งสัญญาการส่งออกไปยังธนาคารการจัดการภายในสิบห้าวันทำการหลังจากวันที่จดทะเบียนสัญญาการส่งออกโดยธนาคารจัดการ หากในการลงทะเบียนสัญญาการส่งออก ผู้ส่งออกที่มีถิ่นที่อยู่จะให้ข้อมูลเท่านั้น ระบุไว้ในวรรคสองของวรรคนี้
การจดทะเบียนสัญญาส่งออก ในกรณีข้างต้น ผู้ส่งออกที่มีถิ่นที่อยู่จะต้องให้ข้อมูลดังต่อไปนี้
—ข้อมูลทั่วไปเกี่ยวกับสัญญาส่งออก:
ประเภทของสัญญาส่งออกที่กำหนดตามภาคผนวกหมายเลข 4 ของคำแนะนำ
วันที่ของ
หมายเลข (ถ้ามี)
สกุลเงินของสัญญาส่งออก (ชื่อ)
จำนวนภาระผูกพันที่กำหนดไว้ในสัญญาส่งออก
วันที่เสร็จสิ้นการปฏิบัติตามพันธกรณีภายใต้สัญญาส่งออก
— รายละเอียดของผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ (ผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่) ซึ่งเป็น (เป็น) คู่สัญญา (คู่สัญญา) ในสัญญาส่งออก:
ชื่อประเทศ
หากข้อมูลที่ส่งโดยผู้ส่งออกที่มีถิ่นที่อยู่ไปยังธนาคารไม่สอดคล้องกับข้อมูลที่มีอยู่ในสัญญาการส่งออกที่ส่งโดยผู้ส่งออกที่มีถิ่นที่อยู่ ธนาคารจัดการมีหน้าที่ต้องทำการเปลี่ยนแปลงที่เหมาะสมในส่วนที่ 1 ของคำสั่งควบคุมธนาคาร
ธนาคารโดยคำนึงถึงสัญญามีหน้าที่ต้องยอมรับ ลงทะเบียนสัญญาส่งออกและกำหนดหมายเลขเฉพาะให้กับสัญญาส่งออก
พร้อมกันกับการกำหนดหมายเลขเฉพาะให้กับสัญญาการส่งออก ธนาคารการจัดการจะต้องสร้างเอกสารควบคุมธนาคารทางอิเล็กทรอนิกส์ และกรอกส่วนที่ 1 ของเอกสารควบคุมธนาคารตามลำดับการสร้างและรักษาเอกสารควบคุมสกุลเงิน
ธนาคารจัดการจะส่งข้อมูลผู้ส่งออกที่มีถิ่นที่อยู่เกี่ยวกับหมายเลขเฉพาะของสัญญาส่งออกที่ยอมรับสำหรับการจดทะเบียนภายในหนึ่งวันทำการหลังจากวันที่จดทะเบียนสัญญาส่งออก
การควบคุมสกุลเงินเมื่อนำเข้า
ผู้นำเข้ามีถิ่นที่อยู่หรือผู้มีถิ่นที่อยู่ซึ่งเป็นคู่สัญญาในสัญญาเงินกู้เพื่อลงทะเบียนสัญญาดังกล่าว สัญญากู้ยืม ยื่นต่อธนาคารผู้ทำสัญญา (MC bank) สัญญานำเข้า สัญญาเงินกู้ (สารสกัดจากสัญญา (สัญญาเงินกู้) ) ที่มีข้อมูลที่จำเป็นสำหรับธนาคาร บริษัทจัดการในการลงทะเบียนสัญญาดังกล่าว (สัญญาเงินกู้) และใช้การควบคุมสกุลเงิน รวมถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนดของผู้อยู่อาศัยตามข้อกำหนดของมาตรา 19 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน") และข้อมูลอื่น ๆ ที่จำเป็นสำหรับธนาคารของบริษัทจัดการในการจัดทำส่วนที่ 1 ของการควบคุมรายการเดินบัญชีทางธนาคาร โดยคำนึงถึงระยะเวลาในการจดทะเบียนสัญญานำเข้า (สัญญาเงินกู้)
กำหนดเวลาในการลงทะเบียนสัญญากับธนาคารการจัดการโดยผู้นำเข้า
ผู้มีถิ่นที่อยู่-ผู้ส่งออก, ผู้มีถิ่นที่อยู่ใน-ผู้นำเข้า, ผู้มีถิ่นที่อยู่ซึ่งเป็นคู่สัญญาในสัญญาเงินกู้จะต้องลงทะเบียนสัญญา (สัญญาเงินกู้) ภายในกำหนดเวลาดังต่อไปนี้
สำหรับการทำธุรกรรมในบัญชีของผู้อยู่อาศัยในธนาคารที่ได้รับอนุญาต:
— เมื่อชำระเงินโดยผู้พักอาศัย(ตัดจำหน่าย) เปิดในธนาคารของบริษัทจัดการ - ไม่ช้ากว่าวันที่ยื่นคำสั่งตัดเงิน.
— เมื่อลงทะเบียนแล้วสกุลเงินต่างประเทศหรือสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียเปิดในธนาคารการจัดการ - ไม่เกินสิบห้าวันทำการนับแต่วันที่ลงทะเบียนสกุลเงินต่างประเทศหรือสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียไปยังบัญชีของผู้อยู่อาศัยที่เปิดกับธนาคารการจัดการ
สำหรับการดำเนินงานของผู้อยู่อาศัยในธนาคารต่างประเทศ:
— เมื่อเขียนออกไปแล้วสกุลเงินต่างประเทศหรือสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย เพื่อประโยชน์ของผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่จากบัญชีของผู้มีถิ่นที่อยู่เปิดในธนาคารที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ หรือเมื่อลงทะเบียนสกุลเงินต่างประเทศหรือสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย จากผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ไปยังบัญชีของผู้มีถิ่นที่อยู่เปิดในธนาคารที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ - ไม่เกินสามสิบวันทำการหลังจากเดือนที่ดำเนินการตามที่กำหนด
หากทำสัญญา(สัญญาเงินกู้) ไม่ได้กำหนดจำนวนหนี้สิน:
เมื่อตัดสกุลเงินต่างประเทศหรือสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) เพื่อประโยชน์ของผู้มีถิ่นที่อยู่นอกบัญชีของผู้มีถิ่นที่อยู่ที่เปิดในธนาคารการจัดการหรือในธนาคารที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ตลอดจนเมื่อให้เครดิตสกุลเงินต่างประเทศ หรือสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียจากบัญชีที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ไปยังบัญชีของผู้มีถิ่นที่อยู่ที่เปิดในธนาคาร บริษัท จัดการหรือในธนาคารที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ - ไม่ช้ากว่ากำหนดเวลาที่กำหนดโดยคำแนะนำเหล่านี้สำหรับการนำเสนอโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ในเอกสารที่เกี่ยวข้องกับ การดำเนินการเมื่อดำเนินการซึ่งเป็นผลมาจากจำนวนการชำระหนี้ภายใต้สัญญานำเข้า (สัญญาเงินกู้) จะเท่ากับหรือเกินเทียบเท่า 3 ล้านรูเบิลและภายใต้สัญญาส่งออกจะเท่ากับหรือเกินกว่า เทียบเท่ากับ 6 ล้านรูเบิล จำนวนเงินที่ระบุในย่อหน้านี้คำนวณตามอัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงินต่างประเทศเทียบกับรูเบิล ณ วันที่ทำสัญญา (สัญญาเงินกู้) หรือในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนภาระผูกพันภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) บน วันที่สรุปการเปลี่ยนแปลงล่าสุด (เพิ่มเติม) ในสัญญา (สัญญาเงินกู้) โดยระบุการเปลี่ยนแปลงจำนวนเงินดังกล่าว
เมื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญาผ่านการนำเข้าสินค้าในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย (ส่งออกจากอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย) ของสินค้าและหากมีข้อกำหนดสำหรับการประกาศศุลกากรของสินค้าตามกฎหมายศุลกากรของสหภาพศุลกากรภายใน กรอบการทำงานของประชาคมเศรษฐกิจเอเชีย (ต่อไปนี้เรียกว่ากฎหมายศุลกากรของสหภาพศุลกากร) - ไม่เกินวันที่ยื่นคำสำแดงสินค้านั้นเอกสารที่ใช้เป็นสำแดงสินค้าตามกฎหมายศุลกากรของศุลกากร Union แอปพลิเคชันสำหรับการปล่อยแบบมีเงื่อนไข (แอปพลิเคชันสำหรับการปล่อยส่วนประกอบของผลิตภัณฑ์ที่ส่งออก) ซึ่งเป็นผลมาจากมูลค่าของสินค้าภายใต้สัญญานำเข้าจะเท่ากับหรือสูงกว่าเทียบเท่า 3 ล้านรูเบิล (ภายใต้ สัญญาส่งออกจะเท่ากับหรือเกินกว่าเทียบเท่า 6 ล้านรูเบิล) จำนวนเงินที่ระบุในย่อหน้านี้คำนวณตามอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเทียบกับรูเบิล ณ วันที่สรุปสัญญาหรือในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนภาระผูกพันภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) ในวันที่สรุป การแก้ไขล่าสุด (เพิ่มเติม) ของสัญญา (สัญญาเงินกู้) ที่ให้การเปลี่ยนแปลงจำนวนเงินดังกล่าว
เมื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) ในลักษณะอื่นนอกเหนือจากที่ระบุไว้ในวรรคสอง - สามของข้อย่อยนี้ - ไม่ช้ากว่ากำหนดเวลาที่กำหนดโดยข้อย่อย 8.2.2 ของข้อ 8.2 ของคำสั่งนี้สำหรับผู้อยู่อาศัยในการส่งใบรับรอง เอกสารประกอบที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) ในจำนวนเท่ากับหรือเกินเทียบเท่า 3 ล้านรูเบิลภายใต้สัญญานำเข้า (สัญญาเงินกู้) หรือเท่ากับหรือเกินเทียบเท่า 6 ล้านรูเบิลภายใต้ สัญญาส่งออก จำนวนเงินที่ระบุในย่อหน้านี้คำนวณตามอัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงินต่างประเทศเทียบกับรูเบิล ณ วันที่ทำสัญญา (สัญญาเงินกู้) หรือในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนภาระผูกพันภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) บน วันที่สรุปการเปลี่ยนแปลงล่าสุด (เพิ่มเติม) ในสัญญา (สัญญาเงินกู้) โดยจัดให้มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนเงินดังกล่าว
5.7.5. เมื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญาผ่านการนำเข้าสินค้าในดินแดนของสหพันธรัฐรัสเซีย (ส่งออกจากดินแดนของสหพันธรัฐรัสเซีย) และหากมีข้อกำหนดสำหรับการประกาศศุลกากรของสินค้าตามกฎหมายศุลกากรของสหภาพศุลกากร - ไม่เกินวันที่ยื่นคำสำแดงสินค้า, เอกสารที่ใช้เป็นสำแดงสินค้าตามกฎหมายศุลกากรของสหภาพศุลกากร, คำร้องขอปล่อยแบบมีเงื่อนไข (คำร้องขอปล่อยส่วนประกอบของสินค้าส่งออก)
5.7.6. เมื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญาผ่านการนำเข้าสินค้าในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย (ส่งออกจากอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย) ของสินค้าและในกรณีที่ไม่มีข้อกำหนดสำหรับการประกาศศุลกากรของสินค้าตามกฎหมายศุลกากรของสหภาพศุลกากร - ไม่ช้ากว่ากำหนดเวลาที่กำหนดโดยข้อ 8.2.2 ของข้อ 8.2 ของคำแนะนำนี้สำหรับการนำเสนอใบรับรองถิ่นที่อยู่ของเอกสารประกอบ
5.7.7. เมื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญาโดยการปฏิบัติงาน การให้บริการ การถ่ายโอนข้อมูลและผลของกิจกรรมทางปัญญา รวมถึงสิทธิพิเศษสำหรับพวกเขา ไม่ช้ากว่ากำหนดเวลาที่กำหนดโดยข้อย่อย 8.2.2 ของข้อ 8.2 ของคำแนะนำเหล่านี้ เพื่อให้ผู้อยู่อาศัยส่ง ใบรับรองเอกสารประกอบ
5.7.8. เมื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) ในลักษณะที่แตกต่างจากที่ระบุไว้ในข้อย่อย 5.7.1 - 5.7.7 ของข้อนี้ - ไม่ช้ากว่ากำหนดเวลาที่กำหนดโดยข้อย่อย 8.2.2 ของข้อ 8.2 ของคำสั่งนี้สำหรับผู้อยู่อาศัย เพื่อส่งใบรับรองเอกสารประกอบหรือกำหนดเวลาอื่น ๆ ที่กำหนดโดยคำแนะนำเหล่านี้เกี่ยวกับการให้ข้อมูลเกี่ยวกับการปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) ในลักษณะที่แตกต่างจากที่ระบุไว้ในข้อย่อย 5.7.1 - 5.7.7 ของสิ่งนี้ ข้อ
5.8. ธนาคารการจัดการจะต้องลงทะเบียนสัญญานำเข้า (สัญญาเงินกู้) ไม่ช้ากว่าวันทำการถัดไปหลังจากวันที่ผู้อาศัยยื่นเอกสารที่ระบุในวรรค 5.6 ของคำแนะนำเหล่านี้และกำหนดหมายเลขเฉพาะในสัญญานำเข้า (สัญญาเงินกู้) ลักษณะที่กำหนดไว้ในภาคผนวก 4 และ 5 ของคำสั่งนี้ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าการจดทะเบียนสัญญานำเข้า (ข้อตกลงเงินกู้)
พร้อมกันกับการกำหนดหมายเลขเฉพาะให้กับสัญญานำเข้า (สัญญากู้ยืม) ธนาคารการจัดการจะต้องสร้างเอกสารควบคุมธนาคารทางอิเล็กทรอนิกส์และกรอกส่วนที่ 1 ของเอกสารควบคุมธนาคาร ตามลำดับการสร้างและบำรุงรักษาเอกสารควบคุมธนาคาร ซึ่งก็คือ กำหนดไว้ในบทที่ 9 ของคำสั่งนี้
ธนาคารจัดการจะต้องส่งข้อมูลเกี่ยวกับหมายเลขเฉพาะของสัญญานำเข้าที่จดทะเบียน (สัญญาเงินกู้) ในลักษณะที่ธนาคารจัดการกำหนดขึ้นให้ผู้นำเข้ามีถิ่นที่อยู่ซึ่งเป็นคู่สัญญาในสัญญาเงินกู้ไม่เกินหนึ่งวันทำการหลังจากนั้น วันที่จดทะเบียนสัญญานำเข้า (สัญญาเงินกู้)
5.9. สัญญาส่งออก สัญญานำเข้า ข้อตกลงสินเชื่อที่ระบุในบทที่ 4 ของคำสั่งนี้แต่ละสัญญาได้รับมอบหมายจากธนาคารจัดการหนึ่งหมายเลขที่ไม่ซ้ำกัน ยกเว้นกรณีที่ระบุไว้ในวรรคสองของข้อ 10.1 และข้อ 10.2 ของคำสั่งนี้
5.10. หากเพื่อลงทะเบียนสัญญา (สัญญาเงินกู้) ผู้อยู่อาศัยได้ส่งร่างสัญญา (สัญญาเงินกู้) ไปยังธนาคารการจัดการ ผู้อยู่อาศัยจะต้องส่งให้กับธนาคารจัดการภายในสิบห้าวันทำการหลังจากวันที่ลงนามในสัญญา สัญญาที่เกี่ยวข้อง (สัญญาเงินกู้)
วันที่ลงนามในสัญญา (สัญญาเงินกู้) ในกรณีนี้ถือเป็นวันที่ลงนามล่าสุดหรือวันที่มีผลใช้บังคับหรือวันที่จัดทำหากไม่มีวันที่เหล่านี้
หากในการเชื่อมต่อกับการลงนามในสัญญา (สัญญาเงินกู้) มีเหตุผลสำหรับการเปลี่ยนแปลงข้อมูลเกี่ยวกับสัญญา (สัญญาเงินกู้) ที่แสดงโดยธนาคารการจัดการในส่วนที่ 1 ของเอกสารควบคุมธนาคารธนาคารการจัดการจะต้องดำเนินการ การเปลี่ยนแปลงเอกสารควบคุมธนาคารตามบทที่ 7 ของคำสั่งนี้
5.11. หากเอกสารและข้อมูลที่ส่งโดยผู้อยู่อาศัยตามบทนี้ไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตไม่มีข้อมูลเพียงพอสำหรับธนาคารการจัดการในการกรอกส่วนที่ 1 ของใบแจ้งยอดการควบคุมธนาคารในลักษณะที่กำหนดโดยบทที่ 9 ของคำสั่งนี้ ฝ่ายบริหาร ธนาคารจะต้องร้องขอจากผู้อยู่อาศัยและผู้พักอาศัยจะต้องส่งเอกสารเพิ่มเติมและ (หรือ) ข้อมูลที่อนุญาตให้ธนาคารการจัดการกรอกส่วนที่ 1 ของใบแจ้งยอดการควบคุมธนาคารตามหลักเกณฑ์ในลักษณะและภายในกรอบเวลาที่ธนาคารจัดการกำหนด .
กับ 1 มีนาคม 2018ปีกฎสำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงินในสหพันธรัฐรัสเซียกำลังเปลี่ยนแปลง ใหม่มีผลบังคับใช้ คำแนะนำธนาคารกลาง 181-Iซึ่งแนะนำข้อกำหนดใหม่สำหรับการยืนยันธุรกรรมสกุลเงิน มี 190 หน้า ยกเลิกคำสั่ง 138 ที่ถูกต้องก่อนหน้านี้ของธนาคารกลาง " เกี่ยวกับลำดับการนำเสนอ ธนาคาร เอกสารและข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมสกุลเงิน ขั้นตอนการออกหนังสือเดินทางการทำธุรกรรมตลอดจนขั้นตอนการบันทึกธุรกรรมเงินตราต่างประเทศโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตและติดตามการดำเนินการ”
ในบทความนี้ฉันจะพูดถึงข้อกำหนดที่สำคัญ 5 ประการของคำสั่งใหม่ 181 ของธนาคารกลางในกรณีที่มีการละเมิดซึ่งธนาคารจะรายงานการละเมิดการควบคุมสกุลเงินที่ระบุไปยัง Federal Tax Service และ Federal Customs Service ของรัสเซียอย่างแน่นอน สหพันธ์ซึ่งจะนำมาซึ่งการตรวจสอบกิจกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของคุณโดยบริการด้านกฎระเบียบเหล่านี้
กับคุณคือ Irina Stepanova ผู้สมัครสาขาเศรษฐศาสตร์วิทยาศาสตร์ ผู้อำนวยการคณะเศรษฐศาสตร์และกฎหมาย กับคุณคือ Irina Stepanova, Ph.D., ผู้อำนวยการคณะเศรษฐศาสตร์และกฎหมาย ก่อนหน้านี้เราทำงานเป็น Business Seminars และ Tandem Forum ตั้งแต่ปี 1998 บริษัทของเราได้จัดโต๊ะกลมในประเด็นด้านการควบคุมและควบคุมสกุลเงินในสหพันธรัฐรัสเซีย
ดังที่คุณทราบคำสั่งใหม่ 181-I " เกี่ยวกับลำดับการนำเสนอผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ได้รับอนุญาต ธนาคาร เอกสารประกอบและข้อมูลเกี่ยวกับรูปแบบการบัญชีและการรายงานธุรกรรมเงินตราต่างประเทศที่เหมือนกัน ขั้นตอนและกำหนดเวลาในการยื่นคำร้อง” แนะนำการผ่อนคลายหลายประการ:
- ยกเลิกข้อกำหนดในการออกหนังสือเดินทางธุรกรรม
- ยกเลิกใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงิน
- ไม่จำเป็นต้องส่งเอกสารประกอบสัญญาไม่เกิน 200,000 รูเบิล
ในขณะเดียวกัน ยังมีข้อกำหนดหลายประการสำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงินซึ่งธนาคารจะต้องให้คุณปฏิบัติตาม เมื่อไร ความล้มเหลวในการส่ง เอกสารที่จำเป็น ธนาคารจะปฏิเสธการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ .
ธนาคารอาจปฏิเสธการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศได้ ไม่เพียงแต่ในกรณีที่ไม่สามารถจัดเตรียมเอกสารประกอบได้เท่านั้น แต่ยังรวมถึงกรณีดังกล่าวด้วย เอฟแซด-173). เราจะพูดถึงเพิ่มเติมเกี่ยวกับกฎหมายของรัฐบาลกลาง 173 ในบทความถัดไป แต่ตอนนี้ฉันอยากจะดึงความสนใจของคุณไปที่ข้อเท็จจริงที่ว่าหากมีการระบุการละเมิดในขั้นตอนและกำหนดเวลาในการส่งเอกสารสำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงิน ธนาคารรายงานต่อ Federal Tax Service และ Federal Customs Service ของสหพันธรัฐรัสเซีย . ผลที่ตามมาคือข้อกำหนดในการจัดเตรียมเอกสารสนับสนุนสำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงินจากภาษีและ/หรือบริการศุลกากร บทลงโทษ และการตรวจสอบภาษีหรือศุลกากร ณ สถานที่
เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาเหล่านี้ เรามาดูข้อกำหนดพื้นฐานสำหรับเอกสารที่ส่งมาตามคำสั่งของธนาคารกลางแห่งรัสเซียหมายเลข 181-I ลงวันที่ 16 สิงหาคม 2017 " เกี่ยวกับลำดับการนำเสนอผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ได้รับอนุญาต ธนาคาร เอกสารประกอบและข้อมูล เมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินในรูปแบบการบัญชีและการรายงานธุรกรรมสกุลเงินที่เหมือนกัน ขั้นตอนและกำหนดเวลาในการยื่น”
ข้อกำหนดหลัก 5 ประการของคำสั่งของธนาคารกลางหมายเลข 181-I
ข้อกำหนดแรก- หากทำการผ่าตัด ในสกุลเงินต่างประเทศ
เอกสารจะถูกส่งไปยังธนาคาร ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่เป็นเงินตราต่างประเทศ ไม่เกิน 15 วันทำการ หลังจากที่ $(สกุลเงินต่างประเทศ) ถูกโอนเข้าบัญชีหรือเงินถูกหักออกจากบัญชี
ก่อนส่งเอกสาร คุณสามารถตัดออกจากบัญชีขนส่งได้เมื่อมีการแสดงรหัสประเภทธุรกรรม
!! จะมีการระบุเฉพาะรหัสสำหรับประเภทธุรกรรมที่ไม่มีเอกสารหากจำนวนธุรกรรมกับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่คือ 200,000 รูเบิลเทียบเท่ากัน
ข้อกำหนดที่สอง– หากทำธุรกรรมสกุลเงินเป็นรูเบิล
ในกรณีนี้ มีการส่งเอกสารการชำระเงินสำหรับธุรกรรมสกุลเงิน (383-P) + เอกสาร ระบุไว้ในส่วนที่ 4 ของมาตรา 23 หมายเลข 173-FZ “ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน”
!! เฉพาะเอกสารการชำระบัญชีสำหรับธุรกรรม (383-P) เท่านั้นที่จะถูกส่งโดยไม่มีเอกสารหากจำนวนธุรกรรมกับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่คือ 200,000 รูเบิลเทียบเท่ากัน
สัญญา (สัญญาเงินกู้) ลงทะเบียนเมื่อใด?
ส่งออกสินค้า งาน บริการ ข้อมูล และผลของกิจกรรมทางปัญญา - หากมีจำนวนภาระผูกพัน เท่ากับหรือ เกินมูลค่า 6 ล้านรูเบิล ณ วันที่ลงนามในสัญญาหรือในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนภาระผูกพันตามสัญญา -
นำเข้าสินค้า งาน บริการ ข้อมูล และผลของกิจกรรมทางปัญญา - หากมีจำนวนภาระผูกพัน เท่ากับหรือ เกินมูลค่า 3 ล้านรูเบิลในอัตราแลกเปลี่ยนอย่างเป็นทางการของสกุลเงินต่างประเทศเทียบกับรูเบิลที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย ณ วันที่ทำสัญญาหรือในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนภาระผูกพันตามสัญญา - ณ วันที่แก้ไขครั้งล่าสุด(เพิ่มเติม) สัญญาที่ให้ไว้สำหรับการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว
สัญญาสินเชื่อ (สัญญาเงินกู้) ลงทะเบียนแล้วถ้าจำนวนหนี้สิน เท่ากับหรือเกินกว่า 3 ล้านรูเบิลที่อัตราแลกเปลี่ยนอย่างเป็นทางการของสกุลเงินต่างประเทศเทียบกับรูเบิลที่ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดในวันที่สรุปข้อตกลงเงินกู้หรือในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนภาระผูกพันภายใต้สัญญาเงินกู้ - ในวันที่สรุปข้อตกลงล่าสุด การเปลี่ยนแปลง (เพิ่มเติม) สัญญาเงินกู้ที่ให้ไว้สำหรับการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว
กำหนดเวลาในการลงทะเบียนสัญญา (สัญญาเงินกู้) คืออะไร?
- หากชำระเงินภายหลังการส่งออก/นำเข้าสินค้า – ไม่เกินกำหนดเวลาในการยื่นใบศุลกากร
- หากชำระเงินผ่านธนาคาร – ไม่เกินการตั้งถิ่นฐาน
- หากชำระเงินผ่านธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศ — ไม่เกิน 30 วันทำการหลังจากเดือนที่มีการดำเนินการ
- ถ้าปฏิบัติตามข้อผูกพันอื่น – ไม่เกินกำหนดเวลาในการยื่นหนังสือรับรองเอกสารประกอบ(โดยถือว่าธนาคารมีเวลา 3 วันทำการในการตรวจสอบเอกสารที่ระบุ)
- หากเป็นกรณีอื่นๆ – ไม่เกินกำหนดเวลาในการยื่นเอกสารที่เกี่ยวข้อง
นอกจากเอกสารที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและธุรกรรมที่ระบุไว้ข้างต้นแล้ว ผู้อยู่อาศัยที่ลงทะเบียนสัญญา (สัญญาเงินกู้) จะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดสามประการต่อไปนี้ด้วย
ข้อกำหนดที่สาม— จำเป็นต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับหมายเลขสัญญาเฉพาะ (สัญญาเงินกู้) (UNK)
- เมื่อให้เครดิตสกุลเงินต่างประเทศบนทีวี - พร้อมส่งข้อมูลรหัสประเภทรายการหรือเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรม
- เมื่อตัดเงินตราต่างประเทศจากบัญชีกระแสรายวันเป็นสกุลเงินต่างประเทศ – พร้อมกันกับคำสั่งตัดจำหน่าย สกุลเงินต่างประเทศ;
- เมื่อให้เครดิตรูเบิลไปยังบัญชีปัจจุบัน - ไม่เกิน 15 วันทำการ นับจากวันที่ลงทะเบียน ไปยังบัญชีกระแสรายวันของผู้อยู่อาศัยระบุไว้ในใบแจ้งยอดการทำธุรกรรมในบัญชีหรือในเอกสารอื่นที่โอนโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตไปยังผู้อยู่อาศัย
- เมื่อเขียนรูเบิลจากบัญชีปัจจุบัน – พร้อมทั้งเอกสารการชำระบัญชีเพื่อดำเนินการ.
ข้อกำหนดที่สี่— จำเป็นต้องยื่นเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการ
ใช้กับเอกสารประกอบอะไรบ้าง?(ยกเว้นสินค้าที่สำแดงโดยยื่นใบสำแดง)
1) เอกสารที่ใช้ในการสำแดงสินค้าที่ให้ไว้ วรรค 4 ของบทความ 180รหัสศุลกากรของสหภาพศุลกากรแอปพลิเคชันสำหรับการปล่อยแบบมีเงื่อนไข (แอปพลิเคชันสำหรับการปล่อยส่วนประกอบของผลิตภัณฑ์ที่ส่งออก) ระบุไว้ในมาตรา 215 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 27 พฤศจิกายน 2553 N 311-FZ “ ในกฎระเบียบศุลกากรในสหพันธรัฐรัสเซีย ;
2) ขนส่ง(เอกสารการขนส่ง, เอกสารการขนส่ง), เอกสารทางการค้า,
นอกจากนี้เขาอาจส่ง: เอกสารอื่น ๆ ที่มีข้อมูลเกี่ยวกับการส่งออกสินค้าจากอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย (การจัดส่ง การโอน การส่งมอบ การเคลื่อนย้าย) หรือการนำเข้าสินค้าเข้าสู่อาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย (การรับ การส่งมอบ การยอมรับ การเคลื่อนไหว) ดำเนินการภายใต้สัญญาและ (หรือ) ตามประเพณีทางธุรกิจ
3) ใบรับรองการยอมรับตั๋วเงิน ใบแจ้งหนี้ และ (หรือ) เอกสารทางการค้าอื่น ๆ ที่จัดทำขึ้นภายใต้สัญญา และ (หรือ) ตามธรรมเนียมทางธุรกิจ รวมถึงเอกสารที่ผู้อยู่อาศัยใช้เพื่อบันทึกธุรกรรมทางธุรกิจของเขาตามกฎการบัญชีและการหมุนเวียนของศุลกากรทางธุรกิจ
4) เอกสารอื่น ๆยืนยันการปฏิบัติตาม (การเปลี่ยนแปลง การยกเลิก) ภาระผูกพันตามสัญญา (สัญญาเงินกู้) อย่างเหมาะสม รวมถึงเอกสารที่ผู้อยู่อาศัยใช้ในการบันทึกธุรกรรมทางธุรกิจของตนตามกฎเกณฑ์ทางบัญชีและประเพณีทางธุรกิจ
กำหนดเวลาในการส่งเอกสารประกอบคือเมื่อใด?
1) ไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากเดือนนั้น ซึ่งในเอกสารที่ใช้เป็นใบสำแดงสินค้า คำร้องขอปล่อยแบบมีเงื่อนไข (คำร้องขอปล่อยส่วนประกอบของผลิตภัณฑ์ที่ส่งออก) เจ้าหน้าที่ศุลกากรได้ทำเครื่องหมายวันที่ปล่อยไว้ (การปล่อยแบบมีเงื่อนไข) . หากมีเครื่องหมายหลายรายการของเจ้าหน้าที่ศุลกากรในเอกสารที่ระบุเกี่ยวกับวันที่ปล่อยสินค้า (การปล่อยแบบมีเงื่อนไข) ที่แตกต่างกันระยะเวลาที่ระบุในย่อหน้านี้จะคำนวณจากวันที่ปล่อยล่าสุด (การปล่อยแบบมีเงื่อนไข) ของสินค้าที่ระบุในเอกสาร
2) ไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากสิ้นเดือน ซึ่งได้มีการออกให้แล้ว เอกสารประกอบอื่น ๆ . วันที่ดำเนินการตามเอกสารสนับสนุนดังกล่าวคือวันที่ลงนามล่าสุดหรือวันที่มีผลใช้บังคับหรือหากไม่มีวันที่เหล่านี้ - วันที่จัดทำหรือวันที่ระบุการนำเข้าในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย (การรับ การส่งมอบ การรับ การเคลื่อนย้าย) หรือการส่งออกสินค้าจากอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย (การจัดส่ง การโอน การเคลื่อนย้าย) ที่ระบุไว้ในเอกสารประกอบ
ข้อกำหนดที่ห้า— มีความจำเป็นต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับกรอบเวลาที่คาดหวังในการปฏิบัติตามภาระผูกพันเมื่อตัดเงินทดรองจากบัญชีกระแสรายวันของผู้อยู่อาศัยเพื่อประโยชน์ของผู้ที่ไม่ได้มีถิ่นที่อยู่
นี้ ข้อกำหนดเบื้องต้น เพื่อยื่นเอกสารประกอบการทำธุรกรรมสกุลเงินที่กำหนดโดยคำสั่ง 181-I. หากคุณจำและปฏิบัติตาม คุณจะประกันตัวเองจากความเสี่ยงที่ธนาคารปฏิเสธที่จะชำระเงินด้วยสกุลเงินต่างประเทศ เราได้กล่าวไปแล้วว่าธนาคารอาจปฏิเสธที่จะทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศไม่เพียงแต่ในกรณีนี้เท่านั้น ความล้มเหลวในการจัดเตรียมเอกสารประกอบ แต่ในกรณีนี้ด้วย หากการชำระสกุลเงินที่เป็นปัญหาฝ่าฝืนบทบัญญัติของมาตรา 9, 12 หรือ 14 กฎหมายของรัฐบาลกลาง“ การควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน” ( เอฟแซด-173).
พรุ่งนี้ในบทความใหม่ฉันจะบอกคุณเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อกำหนดสำหรับการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศ กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง-173 “ว่าด้วยการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน”
ทิศทางของธนาคารกลาง RF ลงวันที่ 08/12/2551 N 2052-U
“ ในการแก้ไขคำแนะนำของธนาคารแห่งรัสเซีย N 117-I ลงวันที่ 15 มิถุนายน 2547 “ ในขั้นตอนการจัดหาเอกสารและข้อมูลโดยผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยต่อธนาคารที่ได้รับอนุญาตเมื่อดำเนินการดำเนินการด้านสกุลเงิน หรือการบัญชีสำหรับการดำเนินงานด้านสกุลเงินโดยหน่วยงานที่มีอำนาจ ธนาคารออไรซ์ และการลงทะเบียนหนังสือเดินทางธุรกรรม"
จดทะเบียนกับกระทรวงยุติธรรมของสหพันธรัฐรัสเซียเมื่อวันที่ 27 สิงหาคม 2551 N 12192
ขั้นตอนการออก (ออกใหม่) หนังสือเดินทางธุรกรรมเมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยได้รับการชี้แจง
โดยเฉพาะอย่างยิ่งตามการแก้ไขคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซีย "เกี่ยวกับขั้นตอนสำหรับผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยในการส่งเอกสารและข้อมูลไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตเมื่อทำธุรกรรมสกุลเงิน ... " เพื่อออกหนังสือเดินทางธุรกรรม จะต้องส่งเอกสารภายในระยะเวลาที่ตกลงกับธนาคารไม่ช้ากว่าการทำธุรกรรมสกุลเงินครั้งแรกหรือการปฏิบัติตามภาระผูกพันอื่น ๆ ภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) ขึ้นอยู่กับเหตุการณ์ใดที่ระบุเกิดขึ้นก่อน เมื่อได้รับเอกสารแล้วธนาคารจะทำเครื่องหมายวันที่ส่ง (วันที่พิมพ์เอกสารที่ได้รับทางอิเล็กทรอนิกส์) นอกจากนี้ ในส่วนที่เกี่ยวข้องกับการยกเลิกข้อกำหนดสำหรับการบังคับใช้บัญชีธนาคารพิเศษโดยผู้อยู่อาศัย (ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัย) เมื่อทำธุรกรรมอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ข้อกำหนดที่มีการอ้างอิงถึงบัญชีธนาคารพิเศษจะไม่รวมอยู่ในคำแนะนำ
ธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย
ในการแก้ไขคำแนะนำของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 15 มิถุนายน 2547 N 117-I
“ในขั้นตอนการจัดเตรียมเอกสารและข้อมูลโดยผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยให้กับธนาคารที่ได้รับอนุญาตเมื่อดำเนินการดำเนินการด้านสกุลเงิน ขั้นตอนการบัญชีโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตสำหรับการดำเนินการด้านสกุลเงินและการดำเนินการของหนังสือเดินทางธุรกรรม”
1. ตามการตัดสินใจของคณะกรรมการธนาคารแห่งรัสเซีย (รายงานการประชุมคณะกรรมการธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 8 สิงหาคม 2551 ครั้งที่ 16) เพื่อแก้ไขคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซีย ลงวันที่ 15 มิถุนายน 2547 หมายเลข 117-I “ ในขั้นตอนการยื่นเอกสารและข้อมูลโดยผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยเมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินขั้นตอนการบัญชีโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตในการทำธุรกรรมสกุลเงินและการออกหนังสือเดินทางธุรกรรม” ที่ลงทะเบียน โดยกระทรวงยุติธรรมของสหพันธรัฐรัสเซียเมื่อวันที่ 17 มิถุนายน 2547 N 5859 เมื่อวันที่ 4 กันยายน 2549 N 8209 เมื่อวันที่ 10 สิงหาคม 2550 N 9980 (“แถลงการณ์ของธนาคารแห่งรัสเซีย” ลงวันที่ 18 มิถุนายน 2547 N 36 กันยายน 13 ส.ค. 2549 N 51, 15 สิงหาคม 2550 N 46) การเปลี่ยนแปลงต่อไปนี้
1.1. ในวรรค 1.1:
ในวรรคสองคำว่า "ยกเว้นการทำธุรกรรมสกุลเงินที่ดำเนินการโดยใช้บัญชีธนาคารพิเศษของผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียในลักษณะที่กำหนดโดยกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซียเกี่ยวกับประเภทของบัญชีพิเศษของผู้อยู่อาศัยและผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ ” ควรถูกลบ;
ในวรรคห้าคำว่า "ยกเว้นการทำธุรกรรมสกุลเงินในบัญชีธนาคารพิเศษ "F" ที่ดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดยกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซียเกี่ยวกับประเภทของบัญชีพิเศษของผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัย" ควรถูกลบออก
1.2. ในวรรคสามของข้อ 1.7 คำว่า "การเลือกเอกสารที่จัดทำโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตตามข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียเกี่ยวกับขั้นตอนการสำรองและการคืนจำนวนเงินสำรองเมื่อทำธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ" ก็จะถูกลบเช่นกัน
1.3. วรรคสี่ของข้อ 1.8 วรรคสี่ของข้อ 1.12 จะถูกประกาศว่าไม่ถูกต้อง
1.4. ในวรรคหนึ่งของข้อ 1.14 คำว่า "ย่อหน้าที่สองและสี่" จะถูกแทนที่ด้วยคำว่า "ย่อหน้าที่สอง"
1.5. ในย่อหน้าแรกของข้อ 1.15 ควรลบคำว่า "และขั้นตอนการใช้บัญชีธนาคารพิเศษที่กำหนดโดยข้อบังคับของธนาคารแห่งรัสเซียเกี่ยวกับประเภทของบัญชีพิเศษของผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัย"
1.6. วรรคสี่ของข้อ 1.16 ได้รับการประกาศว่าไม่ถูกต้อง
1.7. ย่อหน้าแรกของข้อ 3.5 หลังคำว่า "ถึงธนาคาร PS" จะถูกเพิ่มด้วยคำว่า "พร้อมกัน"
1.8. ควรเสริมข้อ 3.9 ด้วยย่อหน้าต่อไปนี้:
“ธนาคาร PS จะทำเครื่องหมายในวันที่ผู้อยู่อาศัยยื่นต่อธนาคาร PS สำหรับเอกสารที่ระบุในวรรค 3.5 ของคำสั่งนี้บนสำเนา PS ทั้งสองชุด
วันที่ผู้อยู่อาศัยส่งเอกสารไปยังธนาคาร PS ที่ระบุในส่วนนี้คือวันที่ได้รับ (ลงทะเบียน) โดยธนาคาร PS สำหรับเอกสารเหล่านี้ซึ่งบันทึกโดยธนาคาร PS ตามขั้นตอนที่กำหนดโดยธนาคาร PS หรือวันที่พิมพ์เอกสารที่ระบุหากผู้อยู่อาศัยส่งไปยังธนาคาร PS ด้วยระบบอิเล็กทรอนิกส์ตามวรรค 3.23 ของคำแนะนำเหล่านี้
1.9. ข้อ 3.14 ควรเสริมด้วยคำว่า “ ขึ้นอยู่กับว่าเหตุการณ์ใดเกิดขึ้นก่อนหน้านี้”
1.10. ย่อหน้าแรกของข้อ 3.15 หลังคำว่า “ผู้อยู่อาศัยส่ง PS ไปที่ธนาคาร” ควรเสริมด้วยคำว่า “พร้อมกัน”
1 1.11. ข้อ 3.15 ควรเสริมด้วยคำว่า “ ขึ้นอยู่กับว่าเหตุการณ์ใดเกิดขึ้นก่อนหน้านี้” 1.12. ข้อ 3.16 ควรแก้ไขดังนี้
“3.16. การลงทะเบียน PS ใหม่นั้นดำเนินการโดยคำนึงถึงลักษณะเฉพาะของการกรอกแต่ละคอลัมน์ตามภาคผนวก 4 ของคำแนะนำเหล่านี้
หากผู้อยู่อาศัยลงทะเบียน PS อีกครั้งตามที่ระบุไว้ในวรรค 3.15 ของคำแนะนำเหล่านี้ และในขณะที่ลงทะเบียน PS อีกครั้ง ชื่อของธนาคาร PS ได้เปลี่ยนไป และ (หรือ) รูปแบบองค์กรและกฎหมายของ PS ธนาคารมีการเปลี่ยนแปลงในระหว่างการปรับโครงสร้างองค์กรใหม่ในรูปแบบของการเปลี่ยนแปลงเท่านั้น ผู้พักอาศัยจะระบุชื่อใหม่ในชื่อ PS ที่ลงทะเบียนใหม่และ (หรือ) รูปแบบองค์กรและกฎหมายใหม่ของธนาคาร PS
ธนาคาร PS จะวางเครื่องหมาย PS ที่ออกใหม่ทั้งสองชุดซึ่งระบุวันที่ยื่นโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ไปยังธนาคาร PS ของเอกสารที่ระบุในข้อ 3.15 ของคำสั่งนี้
ธนาคาร PS ลงนามใน PS ที่ออกใหม่ในลักษณะที่กำหนดไว้ในข้อ 3.10 ของคำสั่งเหล่านี้”
1.13. ข้อ 3.23 ควรแก้ไขดังนี้
“3.23. การแลกเปลี่ยนเอกสารที่ระบุไว้ในส่วนนี้ระหว่างธนาคาร PS และผู้อยู่อาศัยสามารถดำเนินการได้ผ่านทางไปรษณีย์ โทรเลข โทรพิมพ์ หรือการสื่อสารอื่น ๆ ในลักษณะที่ตกลงกันระหว่างธนาคาร PS และผู้อยู่อาศัย
ในกรณีของการใช้การทำซ้ำลายเซ็นทางโทรสารโดยใช้วิธีการทางกลไกหรือการคัดลอกอื่น ๆ ลายเซ็นดิจิทัลอิเล็กทรอนิกส์หรือลายเซ็นที่เขียนด้วยลายมือแบบอะนาล็อกอื่นระหว่างธนาคาร PS ในด้านหนึ่งกับผู้อยู่อาศัยในอีกด้านหนึ่ง ขั้นตอนสำหรับ มีการสร้างการรับรู้อะนาล็อกของลายเซ็นที่เขียนด้วยลายมือ รวมถึงขั้นตอนและเงื่อนไขการใช้งาน
เอกสารที่ธนาคาร PS ได้รับในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์ในวันที่ได้รับจะถูกพิมพ์โดยธนาคาร PS บนกระดาษ โดยระบุวันที่พิมพ์เอกสารเหล่านี้ รับรองโดยลายเซ็นของผู้รับผิดชอบของธนาคาร PS และตราประทับ ของธนาคารพีเอส
การดำเนินการเพิ่มเติมกับเอกสารที่พิมพ์โดยธนาคาร PS และได้รับในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์จะดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดยส่วนนี้”
1.14. ควรเสริมวรรคสี่ของข้อ 4.2 ด้วยคำว่า "รวมถึงชื่อของธนาคารที่ได้รับอนุญาตซึ่งผู้อยู่อาศัยวางแผนที่จะโอนสัญญา (สัญญาเงินกู้) สำหรับบริการการชำระเงิน"
1.15. ประโยคแรกของย่อหน้า 4.10 หลังคำว่า "ผู้มีถิ่นที่อยู่ในธนาคารที่ได้รับอนุญาต" ควรเสริมด้วยคำว่า "ไม่เกิน 40 วันตามปฏิทิน คำนวณโดยเริ่มจากวันที่ปิด PS ในธนาคาร PS"
1.16. ในขั้นตอนการกรอกใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินในภาคผนวก 1:
ในจุดที่ 3:
ในวรรคสอง ให้ลบประโยคที่สองและสามออก
ในวรรคสาม ให้ลบคำว่า “(บัญชีธนาคารพิเศษ)” ออก
ในวรรคสามของข้อ 5 คำว่า “(บัญชีธนาคารพิเศษ “F”)” จะถูกลบออก
วรรค 10 ให้มีดังต่อไปนี้
"10. ไม่ได้กรอกคอลัมน์ 9 และ 10”;
ข้อ 11 และ 12 ได้รับการประกาศว่าไม่ถูกต้อง
1.17. ในวรรคที่สิบหกของข้อ 5 ของขั้นตอนการกรอกหนังสือเดินทางธุรกรรม (PS) ของภาคผนวก 4 ประโยคที่สองควรระบุไว้ดังนี้: “ ไม่จำเป็นต้องกรอกคอลัมน์ 9 ของส่วนที่ 3 และดำเนินการตามดุลยพินิจของ ผู้อยู่อาศัย”
2. คำสั่งนี้มีผลใช้บังคับ 10 วันหลังจากวันที่ประกาศอย่างเป็นทางการใน "แถลงการณ์ของธนาคารแห่งรัสเซีย"
ผู้ว่าการธนาคารกลาง
สหพันธรัฐรัสเซีย เอส.เอ็ม.อิกเนติเยฟ
ขนาดตัวอักษร
คำแนะนำของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียลงวันที่ 04-06-2555 138-I เกี่ยวกับขั้นตอนการนำเสนอเอกสารและโดยผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยต่อธนาคารที่ได้รับอนุญาต... เกี่ยวข้องในปี 2561
บทที่ 17 ขั้นตอนการแลกเปลี่ยนเอกสารและข้อมูลระหว่างผู้อยู่อาศัย (ชาวต่างชาติ) และธนาคารที่ได้รับอนุญาต
17.1. วิธีการแลกเปลี่ยนเอกสารและข้อมูลข้อกำหนดในการส่ง (ส่ง) ซึ่งกำหนดโดยคำสั่งนี้ถูกกำหนดโดยข้อตกลงของธนาคารที่ได้รับอนุญาตกับผู้อยู่อาศัย
การแลกเปลี่ยนเอกสารและข้อมูลจะดำเนินการโดยตรงโดยผู้อยู่อาศัยหรือตัวแทนของเขา เช่นเดียวกับทางไปรษณีย์ (ทางไปรษณีย์ลงทะเบียนพร้อมใบเสร็จรับเงินที่ร้องขอ) หรือการสื่อสารอื่น ๆ ในลักษณะที่ตกลงกันโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตกับผู้อยู่อาศัย
17.2. เมื่อแลกเปลี่ยนเอกสารและข้อมูลบนกระดาษ เอกสารที่จัดทำขึ้นตามคำสั่งนี้โดยผู้มีถิ่นที่อยู่ซึ่งเป็นผู้ประกอบการรายบุคคลหรือบุคคลที่มีส่วนร่วมในการปฏิบัติส่วนตัวตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย ลงนามโดยบุคคลนี้หรือของเขา ตัวแทนและรับรองโดยประทับตราของผู้มีถิ่นที่อยู่ดังกล่าว (ถ้ามี) ตัวอย่างซึ่งติดอยู่กับบัตรพร้อมลายเซ็นตัวอย่างและตราประทับประทับตราที่ระบุในคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียหมายเลข 28-I ลงวันที่ 14 กันยายน 2549 “ ในการเปิดและปิดบัญชีธนาคาร บัญชีเงินฝาก ( เงินฝาก)" จดทะเบียนโดยกระทรวงยุติธรรมของสหพันธรัฐรัสเซียเมื่อวันที่ 18 ตุลาคม 2549 N 8388, 30 พฤษภาคม 2551 N 11786, 14 ธันวาคม 2552 N 15591 ("แถลงการณ์ของ Bank of Russia" ลงวันที่ 25 ตุลาคม 2549 N 57 ลงวันที่ 11 มิถุนายน 2551 N 32 ลงวันที่ 23 ธันวาคม 2552 N 74) (ต่อไปนี้จะเรียกว่าบัตรที่มีลายเซ็นตัวอย่างและตราประทับประทับตรา)
17.3. เมื่อแลกเปลี่ยนเอกสารและข้อมูลบนกระดาษ เอกสารที่จัดทำขึ้นตามคำแนะนำเหล่านี้โดยนิติบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ (ยกเว้นสถาบันสินเชื่อ) จะถูกลงนามโดยบุคคล (บุคคล) ที่ตกเป็นของสิทธิของลายเซ็นแรกหรือที่สองที่ระบุไว้ในบัตรด้วย ตัวอย่างลายเซ็นและรอยประทับตรา และได้รับการรับรองโดยรอยประทับตราของนิติบุคคล ตัวอย่างซึ่งติดอยู่กับบัตรพร้อมลายเซ็นตัวอย่างและรอยประทับตราของนิติบุคคลนี้
เอกสารที่จัดทำขึ้นตามคำแนะนำเหล่านี้โดยนิติบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ (ยกเว้นสถาบันสินเชื่อ) อาจลงนามโดยพนักงานคนอื่นของนิติบุคคลดังกล่าวซึ่งตกเป็นของสิทธิ์ดังกล่าวโดยนิติบุคคล รวมถึงบนพื้นฐานของการกระทำทางการบริหาร หนังสือมอบอำนาจที่ออกในลักษณะที่กำหนดโดยกฎหมาย สหพันธรัฐรัสเซีย
17.4. เอกสารที่ผู้พักอาศัยส่งไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์นั้นจะมีการลงนามด้วยลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์ของผู้อยู่อาศัย
17.5. วันที่ส่งโดยผู้อยู่อาศัยไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตของเอกสารและข้อมูลที่ระบุในคำสั่งนี้คือวันที่ธนาคารที่ได้รับอนุญาตได้รับซึ่งบันทึกตามขั้นตอนของธนาคารที่ได้รับอนุญาตสำหรับการลงทะเบียน (การยอมรับ) ของขาเข้า (ขาเข้า) เอกสารรวมทั้งเอกสารในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์
วันที่ผู้อยู่อาศัยได้รับเอกสารที่ระบุในคำสั่งนี้จากธนาคารที่ได้รับอนุญาตคือ:
วันที่ผู้พักอาศัยหรือตัวแทนได้รับเอกสารตามที่ธนาคารผู้มีอำนาจกำหนด
วันที่ระบุในการแจ้งการส่งมอบในกรณีมีการแลกเปลี่ยนเอกสารและข้อมูลทางไปรษณีย์
วันที่กำหนดตามข้อตกลงว่าด้วยการแลกเปลี่ยนเอกสารและข้อมูลในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์
17.6. ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงิน, ใบรับรองเอกสารประกอบ, PS, ใบแจ้งยอดการควบคุมธนาคารซึ่งส่งโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตไปยังผู้อยู่อาศัยตามคำสั่งนี้จะต้องมี:
บนกระดาษในแต่ละหน้าลายเซ็นของผู้รับผิดชอบและตราประทับของธนาคารผู้มีอำนาจ
ในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์ ลายมือชื่ออิเล็กทรอนิกส์ของผู้รับผิดชอบหรือพนักงานอื่นของธนาคารรับอนุญาตที่ได้รับสิทธิดังกล่าว
ข้อกำหนดของย่อหน้านี้ใช้กับเอกสารสิทธิ์ในการกรอกซึ่งผู้อยู่อาศัยมอบให้กับธนาคารที่ได้รับอนุญาตตามคำสั่งนี้
ธนาคารที่ได้รับอนุญาตตามข้อตกลงกับผู้อยู่อาศัยมีสิทธิที่จะกำหนดขั้นตอนการลงนามและรับรองพร้อมประทับตราของธนาคารที่ได้รับอนุญาต เอกสารอื่น ๆ ที่กำหนดโดยคำสั่งนี้ ซึ่งไม่ได้ระบุไว้ในวรรคหนึ่งของคำสั่งนี้เมื่อส่งไปยังผู้อยู่อาศัย
17.7. ในกรณีของการแลกเปลี่ยนระหว่างธนาคารที่ได้รับอนุญาตและผู้อยู่อาศัยในรูปแบบเอกสารและข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ ข้อกำหนดในการส่ง (การส่ง) ซึ่งระบุไว้ในคำสั่งนี้ ขั้นตอนสำหรับการแลกเปลี่ยนดังกล่าว การจัดตั้งขั้นตอนในการรับรู้ อะนาล็อกของลายเซ็นที่เขียนด้วยลายมือรวมถึงลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์ของผู้ส่ง (ลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์) การกำหนดวิธีการควบคุมการส่งและการยอมรับ (การส่ง) การตรวจสอบความสมบูรณ์และความสมบูรณ์ของข้อความอิเล็กทรอนิกส์ความรับผิดชอบต่อความน่าเชื่อถือของข้อมูลเช่นกัน เป็นความถูกต้องของลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์ การส่งข้อความอิเล็กทรอนิกส์เกี่ยวกับการยอมรับ (ไม่ยอมรับ) พร้อมข้อมูลเกี่ยวกับผู้ส่งและผู้รับข้อความอิเล็กทรอนิกส์ วันที่ออกเดินทาง และวันที่ที่ยอมรับ (ไม่ยอมรับ) เหตุผลในการปฏิเสธ ที่จะยอมรับจะถูกกำหนดโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตและผู้มีถิ่นที่อยู่ในข้อตกลง (ต่อไปนี้จะเรียกว่าข้อตกลง)
17.8. เมื่อแลกเปลี่ยนเอกสารและข้อมูลทางอิเล็กทรอนิกส์ ทั้งเอกสารที่สร้างขึ้นทางอิเล็กทรอนิกส์และรูปภาพของเอกสารที่วาดบนกระดาษซึ่งได้มาโดยใช้อุปกรณ์สแกนสามารถส่งได้
17.9. เมื่อแลกเปลี่ยนเอกสารและข้อมูลทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างธนาคารที่ได้รับอนุญาตและผู้อยู่อาศัย จะต้องมั่นใจในขั้นตอนและวิธีการป้องกันระหว่างการส่งผ่านจากการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาตโดยบุคคลที่สาม
17.10. ในกรณีที่กำหนดโดยคำสั่งนี้ หากผู้อยู่อาศัยได้รับเอกสารบนกระดาษโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาต ผู้อยู่อาศัยตามข้อตกลงกับธนาคารที่ได้รับอนุญาตตามบทนี้ อาจได้รับเอกสารที่ระบุจากธนาคารที่ได้รับอนุญาตในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์
17.11. หากจำเป็นสำหรับผู้อยู่อาศัยที่จะได้รับใบแจ้งยอดการควบคุมธนาคาร PS และ (หรือ) สำเนาเอกสารที่อยู่ในไฟล์ควบคุมสกุลเงินจากธนาคาร PS ผู้อยู่อาศัยจะต้องส่งรายการแอปพลิเคชันในลักษณะที่ตกลงกับธนาคารที่ได้รับอนุญาต เอกสารที่จำเป็น
17.12. การแลกเปลี่ยนเอกสารและข้อมูลระหว่างธนาคารที่ได้รับอนุญาตและผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่นั้นเกิดขึ้นตามข้อตกลง
